反洗钱从“不卖银行卡账号”出发从源头杜绝洗钱

如果有人高价收购银行卡、身份证、微信、支付宝、手机银行账号，你会心动吗？这个可不是假设，现实生活中确实有这种情况，如果你顶不住诱惑，那么你就给洗钱犯罪分子提供了便利，一定程度上也成了胁从犯。

犯罪嫌疑人为何高价收购银行卡？

从事非法交易的犯罪嫌疑人在收到大额赃款后，会利用收购的银行卡瞬间将钱款分散打至几十个账户，再分别通过小额提现的方式完成“洗钱”。这种分散赃款的方式，增加了银行检测资金的难度，警方也很难追踪到赃款去向。

正是以上原因，才形成了买卖银行卡这条产业链。犯罪嫌疑人通过收购身份证冒名办理银行卡或者网上收购银行卡的方式，大量收集银行卡以便实施电信诈骗、毒品交易、洗钱等犯罪活动。

断卡”行动

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“断卡”行动部署会议，决定在全国范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。

三分钟让你知道什么是“断卡”行动
一分钟让你知道“断卡”行动断的是什么卡？
“断卡”行动断的是广义上的电话卡和银行卡。
广义上的电话卡包括：三大基础运营商、虚拟运营商的手机卡、物联网卡等；
广义上的银行卡包括：个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。

一分钟让你知道“断卡”行动的主要打击对象

全面打击2类团伙：手机卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙；银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙。

重点打击3类人员：长期专门从事手机卡、银行卡收购贩卖人员；与东南亚和缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员；将手机卡、银行卡邮寄至境外的物流公司和中转站人员。

银行卡开贩团伙犯罪链条：

NO.1开卡团伙

在各地商业银行营业网点或者通过信息化手段在线申请开办银行卡的人员。

NO.2 带队团伙

在各类QQ群、微信群等发布收购银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取银行卡，交给收卡团伙的人员。

NO.3 收卡团伙

发布信息招募（同城）带队团伙的银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

NO.4 贩卡团伙

发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

“断卡”行动 我们能做什么？

一、按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

二、不要卖卡！有的人可能会认为，卡是用自己的钱买的，用自己的身份证办的，属于自己的个人物品，出售自己的个人物品为什么就不行呢？其实，将自己的卡卖给“两卡”犯罪人员牟利的，属于违法行为！

一分钟让你知道买卖银行卡的惩戒措施

买卖、出租、出借银行账户（含银行卡）是违法行为，要承担法律责任，也将面临严厉的惩戒措施。

惩戒对象：经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人。

惩戒措施：5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

发自 WordPress for Android